Dans sa chronique, Félix Leclerc, conseiller en sécurité financière chez Korpo Services financiers, explique l'importance de la planification successorale et des dons planifiés.
Cette possibilité est particulièrement méconnue chez les francophones.
Il détaille trois méthodes principales : l’assurance vie (avec bénéficiaire fondation ou primes payées du vivant), le don en biens (œuvres d’art, actions, immobilier) et le legs testamentaire.
Félix souligne l’impact fiscal et les reçus de dons pour la succession.
Le chroniqueur précise que ces stratégies s’appliquent aussi aux entreprises, avec des particularités fiscales nécessitant l’avis d’un fiscaliste.